Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Основные цели

Политика KYC JetTon Games направлена на:

  • выполнение требований международных стандартов AML/CFT;
  • предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма;
  • защиту интересов клиентов и репутации Оператора;
  • соблюдение требований Директив ЕС 2015/849 и 2018/843, а также рекомендаций FATF.

1.2. Принципы

  • Прозрачность — все процедуры верификации чётко определены и понятны клиентам.
  • Соразмерность — объём проверки соответствует уровню риска.
  • Конфиденциальность — все данные клиентов защищены в соответствии с GDPR.
  • Комплаенс — соблюдение юрисдикционных и лицензионных норм.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Проводится при регистрации и включает:

  • сбор ФИО, даты рождения, email и номера телефона;
  • проверку возраста (минимум 18 лет или 21 год — в зависимости от юрисдикции);
  • активацию email и телефона.

2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Обязательна при:

  • первом выводе средств;
  • превышении лимита депозитов 2000 EUR (или эквивалента).

Необходимы:

  • копия паспорта или национального удостоверения личности;
  • подтверждение адреса (utility bill, банковская выписка, договор аренды).

2.3. Полная верификация (Уровень 3)

Требуется при высоких суммах или подозрительных операциях. Включает:

  • источник средств (справка о доходах, налоговая декларация);
  • источник благосостояния (выписка о владении активами, контракты);
  • дополнительная биометрическая или видео-идентификация.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

  • паспорт гражданина;
  • национальная ID-карта;
  • водительское удостоверение.

3.2. Подтверждение адреса

  • счета за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев);
  • банковская выписка;
  • налоговое уведомление.

3.3. Подтверждение источника средств

  • справка о доходах;
  • трудовой контракт;
  • выписка из банка.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

  • документы о собственности (недвижимость, акции, доли);
  • договоры купли-продажи;
  • иные финансовые подтверждения.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Использование специализированных KYC-платформ для сверки документов с базами данных.

4.2. Ручная проверка

Документы анализируются службой безопасности JetTon Games при несоответствиях.

4.3. Видео-верификация

Клиент проходит процедуру идентификации по видеосвязи с сотрудником поддержки.

4.4. Биометрическая аутентификация

Может включать распознавание лица и проверку цифрового отпечатка устройства.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Базовая верификация обязательна для всех клиентов.

5.2. При первом выводе

Клиент обязан пройти расширенную верификацию.

5.3. При достижении лимитов

Если сумма депозитов или выводов превышает 2000 EUR (или эквивалент), требуется полная верификация.

5.4. Периодическая ре-верификация

JetTon Games вправе требовать обновления документов каждые 24 месяца или при изменении данных.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания отказа

  • предоставление ложных данных;
  • отказ от предоставления документов;
  • несоответствие документов требованиям.

6.2. Последствия

  • блокировка Аккаунта;
  • отказ в выплате средств;
  • сообщение в регуляторные органы (в случае подозрительных операций).

6.3. Процедура апелляции

Клиент имеет право подать апелляцию через службу поддержки. Решение принимается в течение 30 рабочих дней.

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

7.1. Все данные, собранные в рамках KYC, обрабатываются в соответствии с GDPR.
7.2. JetTon Games применяет многоуровневый подход к KYC и вправе требовать дополнительные документы.
7.3. Нарушение правил KYC является основанием для блокировки Аккаунта.