1. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
1.1. Международные стандарты
Настоящая Политика разработана в соответствии с:
- Рекомендациями FATF (Financial Action Task Force);
- Конвенцией Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (Страсбург, 1990);
- Варшавской конвенцией (2005).
1.2. Европейское законодательство
JetTon Games руководствуется положениями:
- Директивы (ЕС) 2015/849 (4-я AML Директива);
- Директивы (ЕС) 2018/843 (5-я AML Директива);
- Регламента (ЕС) 2015/847 о переводе средств.
1.3. Локальные нормы
Политика адаптирована к требованиям юрисдикции регистрации JetTon Gaming Ltd. и лицензирующего органа (Curaçao / Malta / иная применимая юрисдикция).
2. ОЦЕНКА РИСКОВ
2.1. Категоризация клиентов
Все клиенты подразделяются по уровням риска:
- Низкий риск — игроки из юрисдикций с надлежащим контролем AML, использующие проверенные методы оплаты.
- Средний риск — клиенты с нестабильной игровой активностью или частыми крупными транзакциями.
- Высокий риск — клиенты из стран с недостаточным AML-контролем, политически значимые лица (PEPs).
2.2. Географические риски
Особое внимание уделяется клиентам из стран, включённых в «чёрный список FATF» или находящихся под международными санкциями.
2.3. Продуктовые риски
Игры с высокой скоростью транзакций (например, слоты, быстрые ставки) считаются более уязвимыми для отмывания средств.
2.4. Транзакционные риски
Выявляются следующие индикаторы:
- многократные депозиты и выводы без игровой активности;
- использование криптовалютных кошельков с низким уровнем прозрачности;
- дробление транзакций на суммы ниже пороговых.
3. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ (CDD/KYC)
3.1. Стандартная проверка
Применяется к большинству клиентов и включает сбор:
- удостоверения личности;
- подтверждения адреса проживания;
- источника средств (при необходимости).
3.2. Упрощённая проверка
Возможна для клиентов с низким риском (например, небольшие депозиты и операции в пределах минимальных лимитов).
3.3. Усиленная проверка (EDD)
Проводится в случаях:
- работы с PEPs;
- подозрительных транзакций;
- высоких сумм (порог по AML: от 2000 EUR в соответствии со ст. 11 Директивы ЕС 2015/849).
3.4. Постоянный мониторинг
JetTon Games ведёт регулярный мониторинг транзакций, а также пересматривает уровень риска клиентов.
4. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
4.1. Пороговые значения
Транзакции свыше 2000 EUR подлежат обязательной проверке и верификации клиента.
4.2. Подозрительные паттерны
Признаками подозрительности являются:
- быстрый ввод и вывод средств без ставок;
- множественные депозиты с разных карт;
- использование анонимных платёжных систем.
4.3. Автоматизированные системы
Платформа использует специализированное ПО для анализа транзакций и выявления аномалий в реальном времени.
5. ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
5.1. Индикаторы подозрительности
- несоответствие данных клиента предоставленным документам;
- отказ от предоставления информации;
- необоснованная активность с крупными суммами.
5.2. Процедура эскалации
Все случаи подозрительных операций фиксируются и передаются в специализированный отдел AML JetTon Games.
5.3. Отчёты о подозрительной деятельности
При подтверждении подозрений формируется SAR (Suspicious Activity Report), направляемый в компетентные органы.
6. ВЕДЕНИЕ ЗАПИСЕЙ
6.1. Требования к документации
JetTon Games ведёт учёт:
- данных клиентов;
- истории транзакций;
- отчетов AML.
6.2. Сроки хранения
Минимальный срок хранения данных — 5 лет с момента закрытия Аккаунта (ст. 40 Директивы ЕС 2015/849).
7. ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА
7.1. Программы обучения
Все сотрудники проходят обязательное обучение по AML/CFT.
7.2. Периодичность
Курсы обновляются не реже одного раза в год.
7.3. Тестирование
Сотрудники проходят тестирование для подтверждения знаний.
8. САНКЦИОННЫЙ СКРИНИНГ
8.1. Проверка по спискам
Клиенты проверяются по:
- спискам санкций ООН;
- санкциям ЕС;
- национальным чёрным спискам.
8.2. Политически значимые лица (PEPs)
PEPs подлежат обязательной усиленной проверке.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. JetTon Games придерживается политики нулевой толерантности к отмыванию доходов и финансированию терроризма.
9.2. Все клиенты обязаны предоставлять достоверную информацию и сотрудничать в рамках процедур AML/KYC.
9.3. Нарушение правил AML влечёт блокировку Аккаунта и уведомление регулирующих органов.